个人理财实训题答案.pdf

。 宜宾职业技术学院 个人理财实训技能考核试卷 （个人理财实训试题 1 答案） 评分标准 试题答案：

1. 赵女士家庭资产负债表

Xxxx 年 xx 月 xx 日 （单位：元）

资产 负债

项目 金额 项目 金额

现金及活期存款 20,000 信用卡贷款余额

定期存款 20,000 消费贷款余额

股票 50,000 汽车贷款余额

基金 房屋贷款余额 520,000

债券 其他负债

自住房产 1,050,000

投资不动产 500,000

汽车 50,000

珠宝首饰

收藏品

其他资产 20,000

资产总计 1,710,000 负债总计 520,000

净资产 1,190,000

赵女士家庭收入支出表 （2013 年 1 月 1 日-2014 年 12 月 31 日）

收入 支出

项目 金额 项目 金额

工资收入 108,000 基本消费支出 50,000

年终奖 12,000 房屋按揭支出 54,000

利息收入 教育支出 8,000

股票红利 娱乐支出

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租金收入 18,000 投资支出 3000

劳务收入 赡养费

其他收入 其他支出

收入总计 138,000 支出总计 115,000

年结余 23,000

2. 、（1）流动性比率 =流动性资产 / 每月支出 = （20000+20000）/ （115000/12）=4.17

流动性比率较为合理。 （2）结余比率 =年结余 / 税后收入 =23,000/ （108000+12000）=0.19

结余比率较低，该家庭控制支出和储蓄的能力较弱。 （3）家庭投资比率 =投资资产 / 净资产总额 = （50000+500000）/1,190,000=0.46