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中国金融风险案例 每

月精解 C H I N A F I N A C I A L R I S K C A S E S M O N T H L Y 2008 年 10 月号 北京银联信信息咨询中心提供

核心案例详解：龙头企业频陷困境，银行信贷集中风险加剧 合俊集团两玩具工厂倒闭，银行应警惕代工企业风险 银行疏忽致存款被假身份证冒领，身份证审核应重视 深圳市某银行协助执行不力被罚 3 万元 一起银行安保服务外包纠纷案例及其启示 银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议 英国诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视 委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套 江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款 河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款 461 万元 北京工行存款被盗划 1750 万案再次开庭审理 本期目录

第一篇：核心案例详解 5 一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧 5 【事件回放】华联三鑫陷危机，引爆 44.56 亿银行贷款风险 5 【事件反思】龙头企业频陷困境，凸显银行信贷集中风险 . 1 【定义简析】信贷集中风险的界定及类型 1 【他山之石】国际银行业信贷集中风险管理的典型案例分析 2 【现状分析】我国银行信贷集中情况及其风险管理现状 4 【风险防范】防范信贷集中风险的策略建议 5

第二篇：重点案例评析 8 二、合俊集团两玩具工厂倒闭，代工企业风险显现 8 【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭 8 【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭的原因分析 8 【风险提示】合俊集团两工厂倒闭，反映我国玩具出口形势严峻 9 【延伸阅读】代工企业受金融危机影响最大 9 三、中国金属旗下钢铁公司破产，隐现国际信用证业务风险 12 【事件回顾】破产消息事发突然 . 12 【事件分析】两工厂破产原因分析 12 【事件警示】警示高端钢材市场风险 14 【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险