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银行案防工作规章制度

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银行案防工作规章制度

银行案防工作规章制度

【篇一：银行业金融机构案防工作方法】

银行业金融机构案防工作方法

第一章总则

第一条为了增强案防工作，保护银行业金融机构安全稳重运转，

依据《中华人民共和国银行业监察管理方法》、《中华人民共和国

商业银行法》、以及其余有关法律法例，拟订本方法。

第二条中华人民共和国境内建立的各银行业金融金钩合用本方法。

中华人民共和国境内建立的金融财富管理公司、信托公司、公司集

团财务公司、金融租借公司、外国银行分行以及经国务院银行业监

督管理机构同意建立的其余金融机构参照合用本方法。

第三条银行业金融机构案防工作的目标是，经过成立健全案防管理

系统，完美案防管理制度和流程，增强法人负责和责任追查，推动

案防长效体制建设，实现案防关隘前移，提早防备和化解案件风险。

第四条本方法所称案件是指银行业金

融机构从业人员独立实行或参加实行的，或外面人员实行的，入侵

银行业金融机构或客户资本或其余财富权益的，涉嫌冒犯刑法，已

由公安、司法机关立案侦察或按规定应该移送公安、司法机关立案

查出的刑事案件。

第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实行监

督管理。

第二章组织架构

第六条银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应该依照本办

法要求，成立与本机构风险管理、财富规模和业务复杂程度相适应

的案防管理系统，有效监测、预警和处理案件风险。案防管理系统

起码应该包含以下基本因素：

（一）董事会（或理事会等，下同）职责；

（二）监事会职责；

（三）高级管理层职责；

（四）适合的组织架构；

（五）管理政策、制度和流程；

（六）内部监察与检查。

第七条董事会应该将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，

将董事长列为案件风险防备第一责任人。董事会应该下设合规委员