基金从业科目一真题 3带答案.docx

1. 【单选】 基金信息披露中，不需要基金托管人复核的是（ ）。 A. 基金定期报告 B. 基金经理变更公告 √ C. 基金份额净值报告 D. 定期更新招募说明书 【解析】 本题考查的是：第二十章第二节对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认托管人复核的内容主要与基金业绩相关的内容，更换基金经理报告为基金公司内部行政人员调整，与托管人无关。故本题为B选项。 2. 【单选】 某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金份额净值为1.025元，则其赎回手续费为（ ）。 A. 256.25元 √ B. 245元 C. 250元 D. 252.25 【解析】 本题考查的是：第十六章第二节赎回金额的计算公式如下：赎回总额＝赎回数量times;赎回日基金份额净值＝50000times;1.025＝51250元赎回费用＝赎回总额times;赎回费率＝51250times;0.5%＝256.25元故本题为A选项。 3. 【单选】 关于法律与道德规范调整范围，以下表述错误的是（ ）。 A. 人们的心理动机和精神世界属于道德的调整范围 B. 一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛 C. 法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化 D. 道德调整范围更为广泛，调整对象侧重于结果的合法化，具有较强的客观性 √ 【解析】 本题考查的是：第五章第一节道德和法律存在着以下不同：①表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守。道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。②内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。③调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整对象侧重于人们的外在行为和结果合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅调整外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。法律与道德的调整范围的不同，根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。④调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施；道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。故本题为D选项。 4. 【单选】 下列可以担任公开募集基金的基金管理人董事的人员的是（ ）。 A. 甲，曾经犯有贪污贿赂犯罪，被判处刑罚已满五年 B. 丙，曾经在某证券交易所任职，因违法行为被开除已满五年 C. 丁，曾经是某律师事务所律师，因违法行为被吊销执业证书已满五年 D. 乙，曾经担任某公司总经理，该公司因其个人原因经营不善破产清算，但公司破产清算终结已满五年 √ 【解析】 本题考查的是：第四章第三节下列人员不得担任基金管理人的基金从业人员:①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的；②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员,自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；③个人所负债务数额较大,到期未清偿的；④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。故本题为D选项。 5. 【单选】 甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（ ）。 A. 甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范 B. 甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避 C. 甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则 D. 在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务 √ 【解析】 本题考查的