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国际贸易融资风险案例

2013 年版

（内部资料，注意保密）

二〇一三年十二月编

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目 录

出口商票融资 3

及时了解风险信息 积极采取措施 3

出口信保融资 5

1.从一宗拒赔案看债权确立证据的重要性 5

2.关注“通过模式”项下的回款风险 8

3.警惕自有资金还贷背后的风险 12

4.充分利用出口信保决策 有效防范风险 15

5.提前做好索赔准备 顺利获得信保赔付 17

6.从一宗虚增贸易案例看银行贷款各环节的风险控制 19

7.密切关注客户收汇情况 严控更改回款汇路风险 22

8.贷前贷后管理到位 成功追回欠款 24

出口押汇 27

关注特定国家开证行迟付风险 27

打包贷款 29

1.警惕使用 FOB 条款时存在的风险 29

2.开证行信用风险不容忽视 32

3.过分依赖抵押担保 忽视经营风险预警信号 34

4.由产品市场风险引发的融资风险 36

5.担保企业失去担保能力 银行集体压贷 39

订单融资 41

1.应重视资金挪用风险 41

2.一起因连环担保导致的风险案例 43

3.企业虚构订单 银行监管不力 46

4.警惕货到付款交易买方不提货的风险 50

福费廷 53

开证行申请止付 银行积极抗辩追偿 53

国内信用证 56

1.发现客户经营异常 果断提前退出 56

2.企业异地经营过度扩张 银行监管失控 58

3.严格准入 规范操作 有效控制风险 60

进口押汇 62

1.企业盲目投资 银行忽视风险预警信号 62

2.关注商品进口业务中的市场风险 65

3.办理他行信用证下进口押汇业务的风险 68

开证 70

1.了解你的客户 保障信贷资产安全 70

2.囤积居奇 忽视政策调整 73

3.严控单据货物资金流 E 行成功突围 76

其他 79

1.从一宗企业停产案例看企业互保风险 79

2.浅析代加工企业风险 82

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出口商票融资