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;;;洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。;培植阶段;处置阶段;利用金融机构;其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。通过商品交易活动。洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
;一是有严格的银行保密法
除了法律规定“例外”的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。;;;;洗钱者为了将洗钱等犯罪活动完成，往往会利用贿赂等手段收买金融机构工作人员和政府官员。一旦成功，不仅可以使洗钱犯罪行为顺利进行，而且还会产生新的腐败犯罪行为。洗钱犯罪分子及其受益人利用犯罪活动所得过着奢侈糜烂的生活，损害了社会正义和公平，不利于先进文化的形成和传播。;;《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。;第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。;;;;;;;（一）未按照规定履行客户身份识别义务的;“;拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。;;金融机构反洗钱工作的核心要求;;;;;点评：某银行某支行主要违反了以下规定。《反洗钱法》第十六条：“客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”;;反洗钱业务知识;什么是洗钱？;洗钱的特征和步骤;
洗钱的阶段;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的危害;洗钱的危害;洗钱的危害;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;法律责任;法律责任;法律责任;大额可疑交易;金融机构反洗钱工作的要求;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;
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