2022年银行从业（初级）《法律法规》-考前资料.docx

1.背信运用受托财产罪的犯罪主体为特殊主体，即为商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，个人不能构成本罪的主体。

2.保证期间是确定保证人承担保证责任的期间，不发生中止、中断和延长。

3.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险。

4.专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

5.董事会是风险管理的最高决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

6.在托收业务中光票托收收款方式广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。

7.银行保函是指银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与保函条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。

8.进入银行业金融机构现场检查时的人员规定。现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。

9.银行业金融机构有符合《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

10.《银行业监督管理法》规定，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，国务院银行业监督管理机构及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。