基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》(考前必过资料).docx

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文档介绍

基金法律法规、职业道德与业务规范

第一章金融市场、资产管理与投资基金

1.居民理财的主要方式:

(1)货币储蓄

货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存

款活动。

储蓄的特征是其保值性。长期以来,我国居民的主要理财方式是货币储蓄,改革开放

后随着居民收入快速增加,我国居民投资的理财需求也迅速增长

(2)投资

投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报,所得回报应该能

补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益,未来收益

具有不确定性。最常见和普遍的投资产品是股票、债券、基金等金融工具

2.金融市场的分类

(1)按交易性质分为发行市场和流通市场。

(2)按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。

(3)按交割期限分为现货市场和期货市场。

(4)按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

(5)按照不同的交易标的物分为衍生工具市场、黄金市场、外汇市场、证券市场和票据市场。

3.“市场失灵”问题主要表现在:外部性问题;脆弱性问题;不完全竞争问题;信息不对称问题。

4.金融市场的监管

根据我国相关法律规定,我国金融监管采取一委一行两会的金融监管框架。具体有:

(1)国务院金融稳定发展委员会,简称金稳委。

(2)中国人民银行作为中央银行,在国务院的领导下,承担制定和执行货币政策,防范和

化解金融风险,维护金融稳定的宏观监管职责。

(3)中国银行保险监督管理委员会(以下简称中国银保监会)、中国证券业监督管理委

员会(以下简称中国证监会)分别对银行业金融机构和保险业金融机构、证券业金融机构及

这些机构的业务活动实施监督管理。

另外,金融市场中还有交易所、行业协会等自律机构在各自范围内实施自律管理。

5.资产管理行业的功能

(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源,使有限的资源配置到最有效率的

产品和服务部门,

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