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XXX银行集中作业管理制度 X版版次： GY-01-SY-OM-005-P 20XX-YY-ZZ PAGE 4 PAGE 7 PAGE 1 目 录 TOC \o "1-2" \h \z \u 第一章 总则 1 第二章 职责与分工 1 第三章 集中作业平台管理 2 第四章 集中作业差错管理 3 第五章 集中作业应急管理 3 第六章 集中作业人员管理 4 第七章 集中作业培训管理 4 第八章 集中作业外包人员管理 5 第九章 清算对账业务管理 5 第十章 银联业务差错处理 5 第十一章 客服管理 6 第十二章 附则 6  第一章 总则 为规范XXX银行（以下简称本行）集中作业的运营管理，确保集中作业安全、稳定、高效运行，根据《中华人民共和国会计法》《商业银行内部控制指引》《XXX银行会计基础工作规范》等规定，制定本制度。 本制度的主要内容包括集中作业管理、集中作业差错管理、集中作业应急管理、集中作业人员管理、集中作业培训管理、集中作业外包人员管理、清算管理、银联业务差错处理、客服管理。 本制度适用机构为分支行、村镇银行及总行营业部，含所属社区支行、小微支行、智慧支行。 本制度所称集中作业是指以流程为核心，通过重新构建柜台业务流程、清算流程及客服流程，将业务处理进行标准化、流程化运营形态，实现业务的标准化和专业化处理。 第二章 职责与分工 集中运营中心是集中作业的管理部门，履行集中业务管理职责，主要负责： （一） 制定集中作业相关管理制度、配套执行细则和操作规程。 （二） 监督检查集中作业制度执行情况以及集中作业风险管控工作。 （三） 建立全行业务集中作业考核机制。 （四） 指导全行集中作业业务操作。 （五） 集中作业业务的后台操作。 （六） 对全行营业网点发起的集中业务进行审核与授权，审核上传影像资料的真实性、有效性、完整性及合规性。 （七） 集中作业系统参数的设置、维护和角色分配； 各分支行、总行营业部、村镇银行是集中作业的受理机构，负责各类集中业务的输入和输出，即受理业务后，审核业务的真实性、完整性、合规性，将业务凭证扫描上传，并对后台反馈的结果进行处理。 总行运营管理部职责 （一） 负责集中作业处理平台的统一规划和建设，以及平台建设过程中的业务支持、组织协调、投产推广等工作； （二） 负责集中处理业务流程、管理流程、服务流程的统一设计与管理，以及相关配套制度建设； （三） 负责总行级参数的设置、维护和角色分配。 第三章 集中作业平台管理 本制度所称集中作业处理平台，是指由总行统一开发的综合运用电子影像和交易信息，结合工作流程管理，通过业务前后台分离，实现集中处理各类柜面业务的综合应用系统。由影像平台、内容管理平台、工作流系统、碎片录入系统、集中作业处理平台五个部分组成。 集中作业管理内容包括组织管理、用户管理、流程管理、业务管理和应急管理。 集中作业处理平台遵循“统一业务流程、统一系统开发、统一集中模式、统一业务品种、统一业务管理”的管理原则，由总行集中统一管理。 其他要求参照《XXX银行集中作业处理平台管理办法》执行。 第四章 集中作业差错管理 本制度所称集中作业差错是指操作后台大集中系统业务时产生的差错。 集中作业差错类别包括凭证审核、业务操作、影像上传。 对于产生差错行为的工作人员，按不同的性质，分别规定不同的金额，对责任人扣发绩效，并对所在网点和个人扣相应的会计评级分。 集中作业差错管理应遵循据实、准确和及时的原则。 其他要求参照《XXX银行集中业务差错处理细则》执行。 第五章 集中作业应急管理 本制度所称集中作业应急是指本行集中作业业务处理过程中出现的风险和突发事件。如集中作业中心发生重大突发事件，应按照《XXX银行重大突发事件报告与应急处置管理办法》进行报告。 集中作业应急管理应遵循“业务连续性、效率性、可操作性、及时报告”的原则。 集中作业突发事件按严重程度将其分为一般突发事件、较大突发事件、重大突发事件三个级别，并根据突发事件等级执行相应应急处置方案。 其他要求参照《XXX银行集中作业系统应急预案》执行。 第六章 集中作业人员管理 本制度所称集中作业人员是指总行集中运营中心业务处理中心各岗位员工。 集中作业应实行合理的岗位分工，建立健全岗位责任制，合理分配角色，确保角色互斥，以实现操作的相互制约、相互牵制。 集中作业岗位人员应实行严格管理，操作人员必须经过业务培训和考试，考试合格后方可上岗操作。 集中作业人员按季度进行业务量考核、业务时效考核、业务差错考核、业务知识考核和中心互评考核，考核结果与绩效挂钩进行二次分配 其他要求参照《XXX银行集中运营中心业务处理中心人员管理办法》执行。 第七章 集中作业培训管理 本制度所