秦农银行反洗钱制度通关.pdf
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秦农银行反洗钱制度通关
1、法人金融机构应当高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资风险(以下统称洗钱风险)管理,充
分认识在______过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险。任何洗钱风险事件或案件
的发生都可能带来严重的______和______,并导致客户流失、业务损失和财务损失。 [填空题] 空1 答案:开展业务和经营管理 空2 答案:声誉风险 空3 答案:法律风险
2、有效的洗钱风险管理是法人金融机构安全、稳健运行的基础,法人金融机构及其______应当
勤勉尽责,牢固树立合规意识和风险意识,建立健全______,按照______方法,合理配置资源,
对本机构洗钱风险进行______、审慎评估、有效控制及______,有效防范洗钱风险。法人金融
机构应当考虑洗钱风险与______等风险之间的关联性和传导性,审慎评估洗钱风险对声誉、运
营、财务等方面的影响,防范洗钱风险传导与扩散。 [填空题] 空1 答案:全体员工 空2 答案:洗钱风险管理体系 空3 答案:风险为本 空4
答案:持续识别 空5 答案:全程管理 空6 答案:声誉、法律、流动性
3、法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则: (一)全面性原则。洗钱风险管理应当
贯穿______、______和______的全过程;覆盖______和管理流程;覆盖所有境内外分支机构及
相关______,以及相关部门、岗位和人员。(二)______原则。洗钱风险管理应当在组织架构、
制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持______,对业务经营和管理决策保持合理制衡。 (三)匹配性原则。洗钱风险管理资源投入应当与所处行业______、管理模式、______、产品
复杂程度等因素相适应,并根据情况变化______。(四)______原则。洗钱风险管理应当融入
日常业务和经营管理,根据实际风险情况采取有针对性的控制措施,将