非法集资审计报告.pdf

关于 “非法集资” 最全面的总结我们先来看看非法集资的现状， 可谓怵目惊心！ 非法集资部

际联席会议近日对外公布了 2014 年非法集资情况，据统计， 2014 年非法 集资案发数量、

涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，均已达到历年峰 值。其中，跨省

案件、大案要案数据显著高于 2013 年水平，跨省案件 133 起，同比上升 133.33% ， 参与

集资人数逾千人的案件 145 起， 同比增长 314.28% ， 涉案金额超亿元的 364 起，同比增

长 271.42% 。 非法集资涉及行业领域众多，以下领域的风险一定要注意啦—— （一）投资

理财领域。 近两年来， 各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务 活动的公司， 如

投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的 旗号，承诺无风

险、高收益， 公开向社会发售理财产品吸收公众资金， 甚至虚构投资项目或 借款人， 直接进

行集资诈骗。据部际联席会议办公室统计， 2014 年全国新发投资理财类案 件 1267 起，同

比上升 616% ，涉案金额 547.93 亿元， 同比上升 451% 。此类机构多设在商 业闹市区， 多选

择高档写字楼等，门面豪华，一般有工商登记的合法身份，其名称和业务与 金融密切相关，

普遍存在超范围经营、 虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况， 对老百姓 有很大的欺骗性。

在这里提醒广大公众， 投资理财时要认真查看公司的营业执照和其他许可 证明材料，了解

公司的合法经营范围， 查看其是否具有从事相关业务的资质； 要树立风险意 识，理性看待过

高的收益宣称， 认真评估和判断理财产品或投资项目的基本情况， 选择与自 身投资能力与风

险承受水平相适应的投资方式。 高收益就意味着高风险， 对这一点务必保持 清醒。 （二）