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西乌旗联社合规风险评估制度（讨论稿） 一、为加强我旗信用社合规风险管理，推动开展合规风

险评估工作，充分发挥合规风险评估在合规风险管理中的作

用，根据《商业银行合规风险管理指引》 ，特制定本制度。 二、合规风险评估是指通过采取一定的方法和程序，识

别各种合规风险，评估风险概率和可能带来的负面影响，根

据自身承受风险的能力，确定风险消减和控制等级，提出并

采取相应风险消减对策和措施予以纠正的管理工作。 三、合规风险评估的目标是：确保理事会、高级管理层

全面、及时了解系统内合规风险状况，以使合规缺陷得到有

效解决，并持续改进合规风险管理机制。 四、合规风险评估分自我评估、专项评估和年度评估。

各业务条线应根据法律、规则和准则更新情况及本机构（部

门）业务开展实际，适时组织开展自我评估。 五、风险合规部应组织对新的政策和程序、新产品开发

或新业务方式的开展、新客户关系的建立以及客户关系的性

质发生重大变化等所产生的合规风险及时进行专项评估。

对违规事件发生较多的机构（部门） 、业务（条线）或时间

阶段，应进行特别专项评估。

理事会或高管层应根据经营规模、业务复杂性、内部控制等

实际，确定合规风险评估的重点、范围和频率，但至少应每

年进行一次全面的合规风险评估。 六、在理事会和高管层领导下，合规负责人牵头组织、

合规管理部门和内审部门具体实施合规风险评估。必要时，

可聘请外部中介机构进行评估。合规管理部门与审计部门及

其他部门应加强沟通协调，建立信息共享机制，并与内部审

计工作有机结合起来。 七、合规风险评估应坚持独立、客观的原则，并遵守诚

实、正直、公正的职业操守。 八、合规风险评估的依据是法律、规则和准则，包括适

用于银行业经营活动的法律、行政法规、监管规章及规范性

文件、自律性组织制定的行业准则等。 九、应明确合规风险评估人员的权利和义务，保障合规