《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引试题》.pdf

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引试题》

1.( )负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗

钱风险管理进行独立、客观的审计评价。[单选题] *

A.内部审计部门(正确答案)

B.人力资源部门

C.信息科技部门

D.法人金融机构

答案解析：

A,内部审计部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行

情况、洗钱风险管理进行独立、客观的审计评价。

2.法人金融机构在广泛收集信息的基础上，建立洗钱风险评估指标体系和模型对洗钱风险进行

识别和评估，应采取的方法为( )[单选题] *

A.定性

B.定量

C.定性与定量分析相结合(正确答案)

答案解析：

C，法人金融机构在广泛收集信息的基础上，采取定性与定量分析相结合的方法，建立洗钱风险

评估指标体系和模型对洗钱风险进行识别和评估。

3.( )承担洗钱风险管理的最终责任,( )承担洗钱风险管理的监督责任,( )承担洗钱风

险管理的实施责任，执行董事会决议。[单选题] *

A.监事会、董事会、高级管理层

B.高级管理层、董事会、业务部门

C.董事会、高级管理层、业务部门

D.董事会、监事会、高级管理层(正确答案)

答案解析：

D,董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承

担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议。

4.法人金融机构反洗钱资源配置应当与其业务发展相匹配、配备充足的洗钱风险管理人员,其

中：反洗钱管理部门应当配备( ),业务部门、境内外分支机构及相关附属机构应当根据业务

实际和洗钱风险状况配备( )[单选题] *

A.专职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员，专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员

(正确答案)

B.专职或兼职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员，专职洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)人员