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文档介绍

尊的:敬先生您好!首接的家建先感谢您前来受我们带给您庭信托计划议祝从现以规--其贺您在就开始划的角度来审视您的个人。富足-实并不仅仅是体现在收入的多少,存款的多寡,而是能够内心富足的去享受人生,而不被金钱所捆绑因此,以规划的眼光来驾驭,能用我们专业的知识及广泛的金融工具,为您悉心的保过的打理您的金钱,安排合理而足够障,有效地管理现金流,使您的透时间沉而为淀成您的祝福。同时,为您已经有的存款及资产按照您的情况合理配置,抵抗未来,提使,有可能出现的风险损失高金钱增值的能力我们每个人都可以传承的智慧管,作做您从理好丰年及预备荒年神聪明的工人。同时您也可以把时间节省下来好所事的工作因此本规划建议书的目的是:1、确定您的目标2、根据面谈资料,初步分配您的可支配收入及已储备资产3、通过优选的产品制定有效的实施方案,并监督执行先生的目标:1,和的退需自身妻子休保障求2,子女的教育成长需求3,家保人的重疾障需求我们提出下列应对的规划方案:根自律职,拥据第一次面谈的资料了解,先生身属于师业有稳定的律师顾外,尚3个,太问收入,此也有房租的非工资收入个人缴纳社保退休金有子女太在家有补大,房屋按揭贷款,因此风险损失偿较对来于先生的家庭说,目前周先生是绝对的经济支柱。儿女中尚有两个未成年收由的子女需要尽职。而对于周先生本身的职业而言入不属于非常固定的类别于风险及责任风险目前相对比较大。因此建议的目标重点是:1,节:把3储流储蓄目前开支上的固定收入及非固定收入的0%蓄成为一笔固定账户资产并在5-7年后成为活期基金账户。可以分派给女儿及个人使用整体账户可以考虑开整体账户或者分开每个需求标的单独的账户。目标收益值大概在12%年化复利左右。持续储蓄6年以上2,锁定固定风险成本:由于周先生尚有未成年子女需要尽职,因此建议在责内4左风用比较低廉的保障产品锁定其风险成本。把风险支出额锁定在年收入的%右险年1倍额度

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