对于对公结算账户检查及整改情况报告计划.docx

对于对公结算账户检查及整顿状况报告计划

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对于对公结算账户检查和整顿状况报告

为防备结算风险，清除隐患，依据××号文要求，××时期，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、 检查和整顿，现将状况报告以下：

一、组织安排状况

收到省分行××号文后， 我行领导高度重视， 立刻招集计划财会部、综合管理部有关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整顿工作，并建立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分

行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参加的工作小组。工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了详细的安排部署。检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位比较××文要求，对结计帐户逐户进行了清理， 并对清理过程中发现的问题拟订了整顿举措。

二、检查状况

此次检查，我行环绕开户资料的合规、 合法、真切性；帐户使用、更改、撤除的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合

规性；对帐制度履行状况； 和非同意类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。

（一）开户资料的合规、合法、真切性方面

我行开户资料均推行了一户一档管理， 对过去部分改换印鉴资料等未归入帐户资料独自保存的均进行了归档管理； 开户手续合规， 开

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户资料齐备，开户资料均经网点负责人审察确认；基本账户、暂时账

户开立经过人民银行同意； 异地开立银行结算账户合规； 未发现有开

户公司出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资

料均经双人复核双签。

存在的问题： 1、部分帐户资猜中营业执照、 税务登记证已过期；

2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。 3、个别录