文档介绍
* * 反洗钱日常工作 XX证券XX营业部 目 录 01 大额和可疑交易报告 02 03 客户身份识别 04 客户资料以及交易记录保存 05 反洗钱培训及宣传 反洗钱工作汇报 01 客户身份识别 01 客户身份识别要点 2、重新识别客户身份。 3、在与客户建立业务关系的10个工作日内评估洗钱风险，并划定洗钱风险等级。 4、通过包括系统筛查、电话回访、登门拜访等方式关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。通过电话、短信、邮件、营业场地公告或媒体公告等方式提示客户更新身份证件或身份证明文件信息。 应当按照规定建立和实施客户身份识别和客户风险等级划分制度。 1、核实证件，核实本人。 02 日常工作内容-自然人 自然人客户经常居住地 1 客户地址、联系方式、职业信息 2 80岁以上的老年人客户多次通过互联网或者手机进行资金交易 3 5 7 4 6 职业选择为“其他、个体”类型，并未注明具体的职业客户 检查客户开户时身份证，关注身份证过期的活跃客户 开户证件为护照，但国籍为“中国”；开户证件为身份证，但国籍非中国。开户证件为户口簿，但客户年龄超过16周岁 年收入一栏为空不符合监管调查要求 异地开户客户经常联系地址与身份证地址不同，应查明客户真实有效经常联系地址 身份证是否有效；客户识别是否到位 办理操作授权书。对于异常行为，重新识别客户身份 不符合监管调查要求 发生变化是否及时更新 重点关注 通过多种方式明确客户职业信息，并在系统与表单中进行修正 注意要点——非自然人识别 是否登记控股股东或实际控制人的证件基本信息项（种类、号码、有效期）。 法定代表人或单位负责人的证件基本信息。 机构客户是否更新三证合一营业执照 系统是否录入企业经营范围 机构客户是否穿透受益所有人 受益所有人材料是否齐全以及特殊情况的处理 非自然人客户及受益所有人信息变动是否及时更新 检查 事项 重点提示： 受益所