企业信息化与资金管理分析(51) .pptx

企业信息化与资金管理; 资金管理背景 信息化解决方案 实施建议;企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力

适应网络时代的变化和要求

夯实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段，提高迅速了解和准确分析信息的能力

不仅优化内部资源，而且整合外部资源，不断优化供应链

实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创新

企业内部形成创新机制

企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提高参与国际合作的能力;电子商务

信息流、物流、资金流

电子银行服务——金融行业平台

资金管理系统——企业内部平台 ——内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影响市场竞争；

产融一体化

银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和机会主义;企业规模持续扩张、利润不断增长的背后

是否有充足、高效、均衡资金流

资金占用和债务规模的不断膨胀

基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息

资金周转效率、效益、成本；

财务监管和风险监控能力；;业务及管理现状

帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线）

内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记）

银企互联：（减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用）

集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨）

资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批）

筹融资管理：（外部融资、内部拆借、合同、利息）

投资理财：（票据贴现、证券投资、融资租赁）

多种接入方式：（内部网、互联网、电话）

决策支持：（领导查询、业务分析、风险预警）;管理目标：资金集中管理——支持公司规模化集约化发展

实时监控资金分布和使用情况，防范资金风险

减少资金占用，提高资金周转率，提高资金收益

合理调配资金，提高资金应用效益

合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用

加强对资金运用的绩效考核

促进资金管理的规范化、标准化