集团资金管理风险控制工作实施细则.pdf

控股集团管理中心文件 资金 管 理部风 险控制工作 实施细则

1 目的和适用范围

1.1 目的

为规范集团资金管理流程，加强对资金的风险控制，保证各类资金业务的正 常

开展，降低资金成本，提高资金利用率，确保资金安全，特制定本实施细则 。

1.2 适用范围

本实施细则适用于集团涉及到资金风险控制的所有相关部门（含下属机构） 及

各办事处。

2 资金管理部风险 控制架构

2.1 资金管理风险 定义

资金管理风险是指在融资活动中，从融资方案商谈到履行结束涉及的条款风 险 、

履行风险及资金获得后使用过程中可能存在的风险。

2.2 资金管理部主 要职能

2.2.1 负责集团总部对外融资业务的洽谈、指导，并参与子公司根据自身实际

开展融资业务，认真细致做好到期续贷衔接工作。

2.2.2 不断调整融资结构，努力降低资金成本，提高资金使用效率。

2.2.3 合理安排、调控资金的使用，做到资金的使用合法、合规。

2.2.3 做好资金管理各类业务签署的合同、资料归档工作。

2.3 资金管理风险 控制架构

2.3.1 为实现有效的资金管理风险控制，资金管理工作从原来单纯地注重结 果 ，

调整为既要重视工作的最终结果，也要重视工作的全过程，实行业务的全程 控

制。

2.3.2 成立集团资金管理风险控制小组，组长由集团管理中心总经理担任，副

组长由资金管理部总经理担任，组员包括财务中心总经理、投资发展部总经 理 、

审计部总经理。 - 1 -

2.3.3 集团资金管理控制架构如下： 组长：财务中心总经 理 副组长：资金管理部 总经理 管理中心经理 投资发展部经理 审计部经理

3 资金管理业务流 程重构

3.1 子公司资金调 度业务流 程( 见附件一 )

3.2 集团总部资金 调度业务 流程( 见附 件二)

3.3 借款融资业务 流程( 见附件 三)

3.4 票据融资业务 流程( 见附件 四)