商业银行现金管理实务.pptx

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文档介绍

商业银行现金管理;学习目标;第一节 现金资产的构成及来源;第一节?现金资产的构成及来源; 1.现金资产的构成 ; 1.1库存现金 ; 1.2在中央银行存款 (Due from the Central Bank) ; 1.3存放同业存款 (Due from other Commercial Banks) ;1.4 托收中的现金 (Cash on Collection) ;2.现金资产的来源;2.1.1各种变现途径的现金来源(资产类);

(4)各种商业票据(Commercial Bills) 优质商业票据有良好的变现能力,而且风险也较小。 (5)其他有变现能力的资产: 地方政府债券和其他各种政府机构债券也有较好的变现能力。 (6)出售证券回购协议的证券 银行若需现金,返售已经购买的金融证券便可以取得现金。 ;2.1.2 各种拆借途径的现金来源(负债类) ;2.2创新的现金来源 ; 第二节 资金头寸的计算与预测 ;;2.2 资金头寸的预测; 表4-2 某银行资金头寸与预测 单位:百万元

;2.2.1 存款需求的预测;存款需求的预测;2.2.2贷款需求的预测;2.2.3 流动性需求的预测;2.2.4 资金头寸的管理;第三节 现金资产管理 ;3.1 现金资产管理的目的;3.2 现金资产管理的原则 ;3.2.1适度存量控制原则;3.2.2适时流量调节原则;3.2.3安全性原则;3.3准备金管理;(1)法定存款准备金计算 ;;法定准备金的计算 (1998年10月15—28 ) ;准备金计算;(2)同步准备金计算法;3.3.2超额准备金管理 ;(1)影响超额准备金的因素;a.??? 存款波动 ;存款波动对超额准备金需求量的影响 ;(b)贷款的发放与收回 ;贷款发放对超额准备金需求量的影响 ;c.其他影响因素 ;(2)调节方式;3.4库存现金管理;3.4.1 影响因素;3.4.2库存现金规模

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