文档介绍
PAGEPAGE2加强商业保理行业日常监管工作通知（2020年版）根据《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监发〔2019〕205号）等有关文件精神，为进一步规范商业保理行业监督管理工作，强化事前事中事后监管，规范经营行为，防范化解风险，促进行业持续健康发展，现就有关事项通知如下：一、加强准入管理，完善监管措施 （一）市金融监管局作为商业保理公司的监管部门，履行对全市范围内商业保理公司监督管理职责，负责制订全市监管制度指引，进行工作部署并组织实施，审查全市商业保理公司的准入、变更及终止，开展现场检查、非现场监管及重大风险事件的防范与处置等工作。区县金融管理部门负责所在区县商业保理公司设立、变更及终止初核、日常监管、落实风险防范与处置属地责任等工作。（二）严把市场准入关，协调市场监管部门严控商业保理公司登记注册，严格控制商业保理公司变更注册地址，禁止跨市变更注册地址。严格审核商业保理公司股权变更申请，由区县金融管理部门对新股东的背景实力、入股动机、入股资金来源等加强审查，严禁新股东以债务资金或委托资金等非自有资金入股商业保理公司，并自受理之日起10日内提出初核意见并报市金融监管局，由市金融监管局进行审核后20日内作出审核意见。（三）设立商业保理公司应符合下列要求：1.有符合《中华人民共和国公司法》和符合监管要求的公司章程；2.有符合规定条件的出资人；3.注册资本为一次性实缴货币资金，最低限额为10000万元人民币或等值的可自由兑换货币；4.有信誉良好、无重大管理过失和违法犯罪行为、熟悉商业保理业务相关的法律法规的董事、监事、高级管理人员，拥有超过2名3年以上保理业务或金融机构运营管理经验的总经理、副总经理及财务、风控负责人等高级管理人员，其中财务负责人应具备相关的财务工作经历；5.有健全的公司治理、内部控制和风险管理体系；6.在注册地有与业务经营相适应