年金保险的销售逻辑.pptx

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文档介绍

幸福人生 赢向未来 年金保险的销售逻辑

天下勇士中,最为强大者莫过于两个:时间和耐心

前言:十金的价值

年金保险就是时间和耐心,将现在的稳定财富转换为未来的现金流,实现子女教育规划和品质养老生活。

积累财富的目的:是提高安全感,应对不确定的未来生活需要

从六大功能的角度看配置年金险的重要性

锁定安全资产,守护确定未来

守住未来底线,让养老更安心

爱你一生一世,让教育有保障

善用保单贷款,让理财更灵活

创造被动收入,让财务更自由

拥有保险资产,让财富更专属

年金险在家庭资产配置中的六大功能

流动性资产不足,将导致家庭经济拮据与负债;

安全性资产缺失,将危及子女教育和养老这两大重要刚性需求;

年金保险做为安全性底层资产,承担了养老、子女教育这两大重任。

家庭资产配置金字塔中的三大资产:流动性资产、安全性资产、收益性资产。

收益性资产=家庭总资产-流动性资产-安全性资产

一、锁定安全资产,守护确定的未来

股票,基金,P2P,比特币等投资是周期性收益且不保本,一旦套牢获利的周期甚至超过年金账户,就如2018年除了现金所有资产都在下跌,无处可躲!聊楼市风险!总之,不是每一分钱都需要用来冲锋陷阵!

保险在居民财富管理中的重要意义:具有双向思维特点,不仅着眼于财富增值的管理,更要考虑可能面对风险过程中的财富损失。

一,锁定安全资产,守护确定的未来

养老是刚需,是将来一定要花的钱!以平均寿命90岁计算,前30年的生活基本靠父母,当中30年靠自己劳动收入;而最后的30年(60岁~90岁)靠的是存下来的钱。

所以养老规划不是老了再规划,而是每年的财务规划,每年收入的一定比例要留到将来用,当然留到将来用的钱可以分成两个部分:投资的钱(锦上添花)争取财务自由,购买年金险的钱(雪中送碳)保证一定有钱花!

养老可以分为2个阶段,第一阶段为完全有自理能力(生活自理,精神自理,财务自理),这个阶段拥有充裕

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