XX银行理财产品风险评级办法(2021年-2022年).pdf
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2021年-2022年最新 XX 银行理财产品风险评级办法 第一章 总则 第一条 为提高理财产品营销的针对性, 提升理财产品风险
识别、计量和控制水平,根据中国银行业监督管理委员会《商业
银行理财产品销售管理办法》(银监会令 [2011]5 号)《商业银
行个人理财业务管理暂行办法》 (银监会令 [2005] 年 2 号)《XX
银行理财业务管理办法》等规章制度,结合本行实际,制定本办
法。 第二条 本办法所称理财产品系指本行自主研发的理财产
品,包括本行作为投资管理人接受投资者的委托, 按照事先约定,
自主对投资者委托的资金进行配置、 投资、交易和管理的理财产
品。 第三条 本办法所称理财产品风险评级系指按照一定的标
准和流程,对理财产品风险水平进行评估和定级的过程。 第四条 本办法所称理财产品风险等级系指理财产品风险
评级结果。 第二章 理财产品风险评级职责分工 第五条 总行风险管理部负责制定理财产品风险评级标准,
并根据监管要求对理财产品风险评级进行监督检查。 第六条 总行金融市场部负责对理财产品风险进行识别和
分析;按照本办法规定的方法、标准和流程,负责对理财产品的
风险进行评定,并按月将风险评定结果提交总行风险管理部。 2021年-2022年最新 第七条 总行零售业务管理部、 公司业务管理部分别负责牵
头组织销售人员对个人客户和对公客户的风险承受度和投资经
验进行评估,并将不同风险等级的产品销售给适合的客户。 第三章 理财产品的风险分类 第八条 理财产品按风险程度分类 本行理财产品风险等级可分为低风险、 中低风险、 中等风险、
中高风险和高风险五个等级。风险 (Rank) 等级简称 R。 (一)R1低风险等级。此类理财产品通常投资于市场普遍认
可的各种类型的最低或极低风险投资工具, 可最大限度保护投资
者的本金安全。 (二)R2 中低风险等级。此类理财产品投资方向