最新版合规管理基本制度.docx

专业资料

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合规管理基本制度

1目的

本文件规定了 XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、 原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架， 实现对合规风险的有效识别和 管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

2适用围

本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。

3定义、缩写与分类

3.1定义

）合规：是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

）合规风险：是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处 罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

）合规管理：是指本行通过制定相关的合规政策或管理办法，按照外部法规的要

求统一制定并持续修改部规，监督部规的执行，以实现增强部控制，对违规行为进行早 期预警，防、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。

4）合规部门：是指本行部设立的专门负责合规风险管理职能的部门或岗位。

5 ）合规督导员：是指负责本部门、业务条线和分支机构合规与风险管理工作，促

进依法合规运行和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门 之间相互联系与合作，为本单位日常经营管理活动提供合规支持的人员。

3.2缩写

无

3.3分类

无

4组织结构与职责权限

4.1组织结构图

4.2职责与权限

4.2.1董事会

董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责:

1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；

2） 审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效 性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；

3） 授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会 对商业银行合规风险管理进行日常监督；

4） 商业银行章程规定的其他合规管理职责。

422监事会

监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责 的履行。