诚信展业 合规经营.ppt

讲师要解释该内容，同时注明发生下列3种情况所涉及的影响 1.新契约回访中发现代签名，必须要求客户补签字。 2.如该客户经理没有在 日（根据各地规定）内办理客户的补签名影响保单可能会失效。 3、代签名的危害，保险合同失效 讲师让学员清晰了解课程主要4个部分。 课程回顾，再次总结合规经营对新人的重要意义。 第二节 如实告知 第三章 合规经营的注意事项 保险从业人员需客观、全面、准确地履行产品和服务的说明义务。不得有虚假陈述、隐瞒真相、误导客户、违规承诺等行为 必须如实告知 第三节 销售误导 第三章 合规经营的注意事项 严禁夸大收益： 在进行产品保单利益演示时，应当采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付，不可片面提供某档利益演示数据； 禁止夸大新型保险产品收益，或仅采用中档或高档红利演示； 禁止进行“投资无风险”或“投资收益确定”的误导性宣传 严禁销售误导 第四节 销售误导 第三章 合规经营的注意事项 严禁概念混淆： 禁止把保险宣传为银行存款、套用“本金”、“存入”等概念，或使用不恰当的词语，如保本、存钱、储蓄、利息、基金、赎回、零存整取等； 不得使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄基金、国债等进行简单对比，也不得作引人误解的宣传或者虚假宣传； 在对外宣传资料如行销辅助工具或产说会课件中，不得使用“分红率”、“投资回报率”等数据描述分红收益。 严禁销售误导 第五节 代回访 第三章 合规经营的注意事项 保险从业人员需客观、准确地进行回访事宜的告知义务，不得有虚假阐述、隐瞒回访、违规顶替回访等行为。 严禁代回访 课程回顾 合规经营是我们淡定的起点 诚信展业是我们坚实的征程 硕果满载是我们辉煌的终点 【讲师介绍】 讲师通过自己成长经历的分享，建立与学员的同理心，树立威信。 【注意事项】 时间控制在3分钟以内。 讲师通过关于印发《保险公司合规管理指引》的通知（保监发〔2007〕91号）第2条让学员了解合规经营的定义。 通过合规的概念，引出公司经营和个人展业存在的风险，从而合规经营的作用 * 从合规的概念引发 什么是合规风险和合规经营的从而，从而启发学员认识到个人的合规经营。 个人的合规经营又有哪些具体的意义？ 讲师让学员清晰了解课程主要4个部分。 讲师让学员清晰了解课程主要4个部分。 * 把合规经营的意义引入到具体的保险经营涉及的对象，客户、行业、公司、银行以及个人 讲师首先树立客户至上的理念，引出公司“以客户为中心”的经营理念，强调客户资源的重要性 （主要阐述合规经营保证客户权益，满足需求）。 通过举例（如有学员无保险经验，可举生活化一些的案例，如购买家电） 讲师要员工明白维护行业形象人人有责，适度讲述危害行业形象的人物或者事件 讲师要强调理财经经理的工作性质，阐明理财经理在公司和银行之间枢纽作用。 通过案例说明理财经理客户纠纷的及时处理和良好的售后服务对双方关系、客户满意度的重要性 讲师要强调理财经理个人即代表公司形象，有责任和义务通过合规经营提升公司形象、增强客户信任度,促进业务健康发展，减少纠纷 讲师说明公司出台的相关管理办法（人员管理大纲关于合规经营的相关规定）来强调以上意义. 强调合规经营对个人正面积极的促进作用，包括四点内容 讲师提问通过合规经营如何提升个人素质和品牌。 讲师结合当地举绩优理财经理的例子，说明对于理财经理来说,合规经营并没有阻碍业务发展，而对业务的积极保证和促进作用。 讲师让学员清晰了解课程主要4个部分。 第一、销售资格：业务人员必须具备保险代理从业人员基本资格证书； 销售人员获准销售产品前必须经过严格的通关考试。第二、产品宣传：严格禁止使用非经总公司授权自制的产品宣传资料。 第一、销售资格：业务人员必须具备保险代理从业人员基本资格证书； 销售人员获准销售产品前必须经过严格的通关考试。第二、产品宣传：严格禁止使用非经总公司授权自制的产品宣传资料。 讲师要逐一说明该内容，必须完整、准确地向客户介绍产品，包括产品性质、交费期间（尤其是期交产品）、保险期限、保险责任、保额分红红利分配方式、犹豫期内以及犹豫期过后退保提示、风险提示等问题，必须向客户进行相应的解释说明，不得夸大产品收益。根据监管规定，不得在销售中存在的行为说明。 讲师在此处引出2009年《保险法》修订的主旨是对消费者利益的保护，从法律角度明确销售口径的重要性 讲师引出诚信展业的概念，让理财经理明白诚信展业的重要性，哪些属于如实告知客户的信息 格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款。 讲师引出诚信展业的概念，让理财经理明白诚信展业的重要性，哪些属于如实告知客户的信息 格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款。 详细说明重点单证交接回收所包含的内