文档介绍
今日目标 财富管理/私人银行-分享XX咨询在理财业务方面的经验和观点 财富管理/私人银行-讨论xx银行的理财业务项目优先顺序 财富管理/私人银行-确认下一步工作 目录 XX咨询理财业务经验 我们对理财业务要素的观点 我们对贵行优先顺序的理解 附录：其他最佳产品实践案例 XX咨询在协助全球领先的银行方面有丰富的经验… … 涵盖战略制定和运营提升 目录 XX咨询理财业务经验 我们对理财业务要素的观点 我们对贵行优先顺序的理解 附录：其他最佳产品实践案例 强大的理财业务对于支持xx银行在零售业务上的战略目标至关重要 理财业务的要素 xx银行的现状表明在理财业务领域存在重要的机会 A.1. 产品创新最佳实践 产品创新的趋势表明了在产品参数化和整合方面的重要机会，也会带来潜在可持续的先行者优势 案例A — 客户自主定制产品（Customer Choose Product Feature） SunTrust Access 3 允许客户在其信用额度之内选择不同的期限和利率 案例B —仅整合银行贷款“或”存款产品 汇丰香港的运筹理财为中产阶级提供了一站式的存款和投资服务平台 案例C —整合银行贷款和存款产品 Woolwich Open Plan 提供了一站式的存款/贷款平台；产品开发是思考客户需求着手，提供了整合的个人资产/负债管理功能 开放计划提供了整合的产品平台 ... … 以及满足客户需求和偏好的清楚的价值定位 开放计划也为银行带来了巨大的价值，包含客户取得和市场份额 A.2.产品选择标准 银行在进行产品决策时，最重要的选择标准应是客户需求，这包括具体的产品和服务提供方案… … 以及产品定制和整合 xx银行银行同时需要考虑产品/服务能对银行产生的价值，其中应包括业务规模、协同销售的潜力和利润贡献 法规限制是影响中国银行业产品创新能力发展的主要因素 在品牌认知度和品牌形象方面，xx银行